Alerta Importante: Contas Ligadas a Fraudes Estão com Pagamentos Bloqueados
Você sabia que o Banco Central (BC) determinou que bancos e instituições financeiras devem rejeitar pagamentos para contas suspeitas de fraude? Essa medida já entrou vigor — se você for titular ou destinatário de uma conta que esteja sendo investigada ou que apresente indícios de uso para golpes, pode haver bloqueios automáticos de transações. O que está […]
Você sabia que o Banco Central (BC) determinou que bancos e instituições financeiras devem rejeitar pagamentos para contas suspeitas de fraude? Essa medida já entrou vigor — se você for titular ou destinatário de uma conta que esteja sendo investigada ou que apresente indícios de uso para golpes, pode haver bloqueios automáticos de transações.
O que está previsto na nova norma?
- Transações suspensas: quem tenta enviar ou receber valores para uma conta que o banco suspeite envolver fraudes poderá ter o pagamento rejeitado. Vale para todos os tipos de instrumento de pagamento: Pix, TED, DOC etc.
- Fundada suspeita: bancos devem usar as informações de sistemas eletrônicos e bases de dados públicos ou privados para avaliar se há indícios de envolvimento com fraudes naquela conta.
- Prazo de adequação: as instituições têm até 13 de outubro de 2025 para ajustarem seus sistemas conforme essa norma.
- Notificação ao titular: em caso de bloqueio ou rejeição de transação por suspeita de fraude, o titular da conta deve ser informado da medida.
Quem pode ser afetado?
- Pessoas cujas contas foram usadas, mesmo que sem o conhecimento direto, em esquemas fraudulentos;
- Quem vai fazer um pagamento para alguém e a conta de destino estiver sob suspeita — o pagamento pode não chegar;
- Quem receber avisos de bloqueio ou rejeição de transações, mesmo que a conta pareça normal.
O que você pode fazer para se proteger:
- Verificar frequentemente sua conta bancária, acompanhe extratos, verificações de segurança, notificações do banco.
- Certificar-se da procedência de quem vai receber pagamentos se for pessoa ou empresa desconhecida, peça mais informações.
- Manter seus dados seguros: senhas, notificações de movimentações, e quaisquer alertas oferecidos pelo banco.
- Consultar o banco se sua conta for suspensa ou transação rejeitada exija explicações, procure saber quais os indícios de suspeita.
- Registrar boletim de ocorrência ou comunicado formal se achar que está sendo vítima de fraude ou de uso indevido de sua conta.
Por que isso é relevante?
- A medida visa impedir que contas “laranja” ou usadas por criminosos sejam utilizadas para lavar dinheiro, fraudar o sistema financeiro ou aplicar golpes.
- Aumenta a proteção do consumidor e diminui riscos de perdas financeiras.
- Estabelece obrigação legal para bancos identificarem irregularidades antes que os danos sejam maiores.
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